berg Sonnenuntergang
Unsere Beratungs-Themen - Private - Kompetenz aus einer Hand

Unsere Finanz- und Vorsorge-Dienstleistungen richten sich immer nach Ihrer persönlichen Lebensplanung.

 

Unsere einzigartigen Finanz-/ Vorsorge-Planungen haben stets zum Ziel, in Abstimmung mit Ihren Lebens-Zielen und Bedürfnissen, zu den Themen - Vorsorge, Liegenschaften, Steuern, Nachlass, Wertschriften - einen vernetzten und von Produkten unabhängigen Lösungsansatz zu präsentieren. 

 

Ein objektiver und transparenter Bericht, soll Ihnen die finanziellen Möglichkeiten aufzeigen, wie Sie Ihre kurz- mittel- und langfristigen persönlichen Ziele sichern und realisieren können.


Wir kümmern uns und begleiten Sie gemeinsam mit unserem Netzwerk an Experten um Ihr Vermögen, Ihre Vorsorge, Ihre Steuern, Ihren Nachlass oder Alterseinkommens-Sicherung.

Insurance company client take out comple

Versicherungen

Als unabhängiger Broker betreuen und begleiten wir Sie zu allen Versicherungs-Fragen neutral. 

Über unsere Rahmenverträge reduzieren sich Ihre Prämien bis zu 30% und dies bei identischen Leistungen. Ein zusätzliches Optimierungs-Potential erzielen Sie indem die Deckungen laufend auf Ihre persönlichen Bedürfnisse überprüft werden.

Kommissionen oder Courtagen werden Ihnen angerechnet.

Unsere Entschädigungen richten

sich nach dem  effektiven Auf-wand, den wir Ihnen periodisch in Rechnung stellen. Unsere Devise  - transparent und  fair - 

Vorsorge

Alle finanziellen, steuerrechtlichen und versicherungstechnischen Themen ganzheitlich und vernetzt zu betrachten ist in der heutigen Zeit für jeden von Interesse.

 

Bevor Renditegedanken oder eine Steueroptimierung zum Thema wird, ist es essentiell periodische eine Vorsorgeanalyse zu erstellen, Damit sichern Sie Ihnen und Ihren Liebsten im Unglücksfall die finanziellen Grundlagen.

 

Damit eine Versicherungslösung im Vorsorgefall auch greift, sind die Themen wie Steuern, Nachlassregelungen, Tragbarkeit zu analysieren und aufeinander abzustimmen.

Krankenkasse

Der Weg zur massgeschneiderten Krankenkasse.

 

Die Krankenkassen-Beiträge in der Schweiz stei­gen seit Jahren. Die Krankenversicherung ist somit einer der grössten Kostenfaktoren in Schweizer Haushalten. 

 

Wir überprüfen Ihnen jährlich Ihre Deckungen und Verträge damit Sie diese stets auf Ihre Bedürfnisse abgestimmt sind und Sie Ihr Geld sinnvoll ausgeben.

 


 

 
Investor hand hold and drop a gold coin

Einkommen

Häufig entwickelt sich das Ein-kommen über die Jahre. Jedoch stellt man Ende Jahr  mit Ernüch-terung fest ... das Budget bleibt ausgeglichen!

Dies wäre der Zeitpunkt sich Gedanken über die private Erfolgsrechnung anzustellen. 

Rückstellungen für Projekte oder die wahren Lebensfreuden bilden können auch Spass machen, wenn man das Potential gezielt nutzt.

Spätestens bei der anstehenden Alterseinkommens-Planung eröffnen sich manigfaltige Möglichkeiten sein Einkommen und Bedürfnisse abzustimmen und dieses zu optimieren.

Vermögen

Die ideale Vermögensanlage bringt markante Kursgewinne, erwirtschaftet eine hohe Rendite, ist steueroptimiert und bietet eine absolute Sicherheit.

 

Die Quadratur des Kreises - oft gehen dabei die grundsätzlichen Zielkonflikte der Kapitalanlage vergessen. Für uns steht die Kaufkrafterhaltung/Liquidität im Vordergrund unserer Beratungen.

Aber es gibt sie noch - eine nach-haltige Rendite - nur muss hier das Vermögen vorab auf die Projekte/Verfügbarkeit gezielt abgestimmt werden.

Dann bleibt für längerfristige Investitionen eine Rendite von 5-7% keine Illusion mehr.

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Steuern

Wer zahlt schon gerne Steuern! 

Dabei hat jeder Steuerpflichtige nicht nur die Pflicht Steuern zu zahlen, sondern auch das Recht solche zu sparen.

 

Haben Sie alle rechtlichen Möglichkeiten ausgeschöpft oder sind Sie verunsichert?

 

Bei jeder noch so unbedeutenden  finanziellen Entscheidung können ungeahnte Konsequenzen auf die Steuern ausgelöst werden.

Wir überprüfen periodisch sämt-liche Anlage- / Vorsorge-Produkte in Abstimmung mit dem Einkommen  auf ein allfälliges Optimierungs-Potential. Dies führt nicht selten zu substantiellen Einsparungen.

 
Hand holding piece of jigsaw puzzle with

Eigenheim

Spätestens wenn der Wunsch nach einem Eigenheim nicht mehr ein Traum bleiben soll, gilt es kühlen Kopf zu bewahren damit das Vorhaben nicht zu einem Alptraum ausartet.

 

Vermeintliche Super-Angebote und gutgemeinte Ratschläge der Finanzinstitute sind nicht immer auf die persönlichen Bedürfnisse abgestimmt.

 

Hier gilt es besonders Acht zu geben. Eine umsichtige  Tragbar-keitsberechnung, Analyse der ein-gesetzten Gelder und Wahl einer Amortisation sowie Vergleich der Produkte erspart Ihnen spätere Überraschungen.

 

Finanzplanung

Nur eine ganzheitliche Finanz-planung offenbart das wahre finanzielle Optimierungspotential.

Vielfach wird unterschätzt welche  Chancen verpasst werden.

Nicht nur zum Zeitpunkt der Pensionierung macht sich eine Finanzplanung schnell bezahlt. 

Die persönliche Finanzplanung soll Ihnen stets die Möglichkeit schaffen, die finanziellen Mittel mit den persönlichen Wünschen und Lebenszielen in eine bestmögliche Übereinstimmung zu bringen. Im Idealfall führt diese Planung zur finanziellen Freiheit, unabhängig ob ein hohes oder bescheidenes Vermögen / Ein-kommen vorliegt.

Nachlass

Für eine frühzeitige Nachlass-planung sprechen einige Gründe.

Hat sie doch primär zum Ziel das Vermögen nach dem Willen des Erblassers/in zu Lebzeiten gezielt zugunsten des Partners und/oder Nachkom-men zu übertragen. Ob Schenkungen, Nutzniessung oder Vermächtnisse es gibt manig-faltige Lösungsansätze. 

 

Vermeintlich optimale Lösungen sind oft nicht auf die vernetzten Bedürfnisse des Betroffenen selbst, dessen Partner oder Nachkommen abgestimmt sind.

 

Auch rechtliche Themen wie Vor-sorgeauftrag, Patientenverfügung oder rechtliche  Aspekte sollten periodisch analysiert werden.